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„Die Kapitalanlage muss sich der Lebenssituation anpassen“

Posted by PM-Ersteller - 13/06/20 at 08:06:32 a.m.

Der Finanzberater Rolf Klein bietet ein finanzielles Lebensphasenkonzept für kleinere und mittlere Vermögen. Er kombiniert professionelle Finanzplanung mit einer Absolute Return-Anlagestrategie.

Mit Blick auf die kontinuierlich sinkenden Quoten in der gesetzlichen Rentenversicherung und die (sich durch die Corona-Krise weiter verschärfende) Nullzins-Problematik bei klassischen Sparanlagen und Lebens- und Rentenversicherungen rückt die Frage nach der tragfähigen und erfolgreichen Gestaltung der Ruhestandsfinanzierung wieder stärker in den Fokus. Wie kann ich also frühzeitig mit einem sicheren Konzept und möglicherweise eher durchschnittlichen Einzahlungen ein Vermögen für den Ruhestand aufbauen, aber dabei auch größtmögliche Flexibilität bewahren?

„Um diese Ziele zu erreichen, ist es notwendig, ein finanzielles Lebensphasenkonzept aufzubauen. Dabei steht im Fokus, eine sehr professionelle Kapitalanlage mit einer laufenden Finanzplanungsstrategie zu kombinieren. Das bedeutet, dass die Geldanlage der Lebenssituation folgt und nicht umgekehrt“, sagt der Krefelder Finanzberater Rolf Klein von der Neutralis Kapitalberatung (www.proneutralis.de). Er hat für Anleger ein solches finanzielles Lebensphasenkonzept entwickelt und darin seine langjährigen Erfahrungen als Finanzplaner einfließen lassen.

Er versteht den Ansatz als echte „lebensbegleitende Strategie“ mit zahlreichen Ebenen, die immer wieder betreten und verlassen werden können. Konkret bedeutet das, dass der Kunde die Kapitalanlage so nutzt, wie er sie gerade benötigt, und das ohne zusätzliche Gebühren oder Hürden beim Wiedereinstieg. Monatliche Sparraten können beliebig oft verändert oder ausgesetzt werden, punktuelle Einzahlungen und Entnahmen sind jederzeit möglich, ebenso im Alter die genaue Berechnung monatlicher Ausschüttungen als Investmentrente. Die erfolgreiche Geldanlage gewährleistet der Finanzberater über seine digitale Fonds-Vermögensverwaltung „Target Managed Depot“ (www.tmd-ar.de). Auf Basis eines makroökonomischen Ansatzes wird die Aufteilung (Diversifikation) eines Vermögens auf verschiedene Anlageklassen wie Anleihen, Aktien, Immobilien, Währungen und Edelmetalle durchgeführt.

„Die digitale Strategie orientiert sich am sogenannten Absolute Return-Ansatz. Darunter versteht man eine flexible Ertragsgenerierung über dem Geldmarkt mit einem langfristigen Anlageziel. Kurzfristig gesteht man einem solchen Konzept auch zu, Verluste zu erwirtschaften. Das unterscheidet eine aktive Strategie auch von Robo-Advisors, die ausschließlich auf Algorithmen basieren, um die Allokation der Wertpapiere zu gestalten“, erklärt Rolf Klein. Diese seien passiv und orientierten sich in der Regel nur an bestimmten großen Indizes. Sobald es zu einer Krise komme, verlören die Strategien schnell an Wert.

Der Ansatz von Rolf Klein geht aber noch weiter: „Ebenso werden dabei keine Abschlussentgelte fällig, im Gegensatz zu Lebens- und Rentenversicherungen oder auch Investmentfonds von Banken und Versicherungen, und es werden auch keine Beratungshonorare separat abgerechnet. Das spart über die Jahre hinweg sehr viel Geld.“ Das Honorar beläuft sich, inklusive aller Gebühren für Depotbank etc., auf rund 1,6 Prozent der Anlagesumme pro Jahr.

Rolf Klein will Kunden auch mit kleineren Vermögen durch das finanzielle Lebensphasenkonzept die Möglichkeit eröffnen, von den weitreichenden Vorteilen einer langfristigen Finanzplanung zu profitieren und das Vermögen im Rahmen der sich immer wieder verändernden Lebenssituation zu mehren. Er gibt ein Rechenbeispiel (Muster!), das sich an einem durchschnittlichen jährlichen Ertrag von drei Prozent in der Kapitalanlage orientiert: Wer über 30 Jahre (also bis zum 65. Lebensjahr) insgesamt 176.000 Euro in das Lebensphasen-Depot einzahlt und mit 62 Jahren 40.000 Euro entnimmt, kann sich ab 65 bis zum 90. Lebensjahr monatlich 750 Euro als Rente auszahlen lassen. Das Vermögen wird weiterhin so angelegt, das mit 90 Jahren immer noch mehr als 100.000 Euro vorhanden sind und an die Kinder oder einen guten Zweck übertragen werden können.

„Wir können durch unser Modell sämtliche Situationen simulieren und den Kunden unter verschiedenen Voraussetzungen genau ihre finanzielle Situation im Alter und die Möglichkeiten des Vermögensaufbaus aufzeigen. Diese Beratung ist der Start des finanziellen Lebensphasenkonzepts“, betont Rolf Klein.

Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:

NKB Neutralis Kapitalberatung GmbH
Herr Rolf Klein
Camesstraße 59
47807 Krefeld
Deutschland

fon ..: 02151 313148
web ..: http://www.proneutralis.de
email : info@proneutralis.de

Über Neutralis Kapitalberatung / Target Managed Depot

Die NKB Neutralis Kapitalberatung GmbH aus Krefeld bietet Ruhestandsplanung, Asset Management und Finanz- und Versicherungsdienste für private und unternehmerische Mandanten aus einer Hand an und schafft auf diese Weise erhebliche Mehrwerte für die finanzielle Absicherung, den Vermögensaufbau und den Vermögensschutz. Die Gesellschaft wird von Rolf Klein geführt, der über fast 40 Jahre Erfahrung im Finanzmarkt verfügt. Zudem arbeitet die Neutralis Kapitalberatung mit zahlreichen Partnern zusammen, unter anderem mit einem bankenunabhängigen Small Cap Family Office, einem Baufinanzierer und einem Experten für Vollmachten für Privatpersonen und Unternehmer. Ebenso berät Rolf Klein das „Target Managed Depot“ als digitales Vermögensverwaltungskonzept und verfolgt damit einen sogenannten Absolute Return Ansatz. Ziel der Strategie ist es, auch bei fallenden Aktien- und Rentenmärkten, die Verlustrisiken möglichst gering zu halten oder sogar davon in Form von Zugewinnen zu profitieren. Das Konzept soll die Vermögensbildung ohne große Hürden ermöglichen und bietet daher auch eine Online-Depoteröffnung an: https://vermoegensverwaltung.bfv-ag.de/?agent=4473299999 Weitere Informationen unter www.proneutralis.de und www.tmd-ar.de

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Das Small Cap Family Office: Niemand ist „zu klein“ für hochwertige Leistungen

Posted by PM-Ersteller - 07/05/19 at 05:05:46 a.m.

Das Rolf Klein Family Office hat ein Konzept erschaffen, dass auch Vermögensinhabern im unteren einstelligen Millionenbereich Family Office-Dienstleistungen eröffnet.

Family Office, das klingt immer nach dem ganz großen Geld, nach hohen Millionen-, wenn nicht sogar Milliardenbeträgen und einer Beratungsleistung, die für den „Ottonormal-Millionär“ viel zu umfangreich ist. Und gewiss, gerade Single Family Offices, die sich nur um das finanzielle Wohlergehen einer sehr vermögenden Gründerfamilie kümmern, sind für die allermeisten Menschen völlig unerreichbar und viel zu überdimensioniert für die Belange des eigenen Vermögensmanagements. „Das bedeutet aber nicht, dass nicht jeder auch Family Office-Dienstleistungen in Anspruch nehmen kann und sollte. Denn das Family Office unterstützt in den Angelegenheiten, die weit über die klassische Vermögensverwaltung hinausgehen, und bietet Leistungen, die bei Banken so nicht mehr zu finden sind“, sagt der Krefelder Berater Rolf Klein, der kürzlich mit seinem „Small Cap Family Office“ ein neues Konzept am Markt eingeführt hat (www.rk-familyoffice.de).

Sein Ansatz: „Wir wollen Family Office-Dienstleistungen für Vermögende und Unternehmer greifbar und nutzbar machen, die nicht in den Genuss eines hochkarätigen Private Bankings oder klassischen Family Office kommen, weil sie dafür als ,zu klein‘ angesehen werden. Diesen Kunden wollen wir eine Heimat bieten und sie mit den für sie besten Dienstleistungen im Sinne eines ganzheitlichen Vermögens- und Finanzmanagements versorgen“, sagt Rolf Klein.

Das Angebot von Rolf Klein Family Office richtet sich explizit an Inhaber von Vermögen in der Größenordnung zwischen 500.000 und drei Millionen Euro (Bargeld, Wertpapiere, Immobilien) sowie Unternehmer mit bis zu fünf Millionen Euro Jahresumsatz. Diese Personengruppen benötigen eine individuelle und professionelle Beratung bei ihren Vermögensangelegenheiten, erhalten diese aber üblicherweise überhaupt nicht beziehungsweise nur sehr eingeschränkt. Das Rolf Klein Family Office will dies ändern und hochqualifizierte Family Office-Dienstleistungen im Small Cap-Bereich zugänglich. Das ist einzigartig am Beratungsmarkt.

„Wir haben diese Anfrage schlichtweg aus dem Markt erhalten. Dieser ist jetzt reif dafür, das Thema ,Family Office‘ neu zu denken und ein Angebot für Vermögende, die Beratung benötigen, aber nicht bekommen, zu schaffen. Unsere Rolle ist die des vertrauten Beraters und Sparringspartners, der zwar immer an der Seite seiner Mandanten ist, aber dennoch unabhängig bleibt“, betont Rolf Klein. Daher verzichtet das Rolf Klein Family Office dezidiert auf den Verkauf von Finanz- und Versicherungsprodukten und bietet keine eigene Vermögensverwaltung an. Auf expliziten Wunsch der Mandanten können diese Leistungen aber im Netzwerk abgebildet werden.

Apropos Netzwerk: Der Gründer und Head of Family Office Rolf Klein bindet Experten aus verschiedenen Fachrichtungen (Berater, Rechtsanwälte, Steuerberater) ein, um für die umfassenden Fragestellungen der Mandanten das jeweils optimale Ergebnis zu erreichen. Alle Partner verfügen, soweit verpflichtend, über die notwendigen gesetzlichen Zulassungen in ihren Beratungsfeldern. „Auf diese Weise kann der Mandant die Leistungen in Anspruch nehmen, die er gerade benötigt, und zahlt nicht immer für alle Kompetenzen, die er nicht abrufen wird.“ Zu den Dienstleistungen des Netzwerks gehören unter anderem die Beratung in der Unternehmensnachfolge und bei Unternehmenskäufen und -verkäufen, die optimale Bewirtschaftung von Immobilien, Strategie- und Restrukturierungsberatung von Unternehmen, Unternehmensfinanzierung und betriebliche Altersvorsorge oder auch die Errichtung und das Management privat- und gemeinnütziger Stiftungen sowie der privaten Ruhestandsplanung und dem Vermögensmanagement.

„Im Mittelpunkt der Arbeit steht eine Cloud-basierte Software, die dem Mandanten den Zugang zu einer persönlichen, verständlichen und ganzheitlichen Vermögensorganisation eröffnet. Das ist die Basis für unsere Dienstleistung als Family Office, die wir privaten Mandanten, Unternehmen und Stiftungen anbieten. Das Ziel ist immer, den Vermögensschutz zu fördern. Dafür kombinieren wir die digitale und persönliche Komponente zu einem erfolgreichen Hybridmodell“, beschreibt Rolf Klein die Small Cap Family Office Idee.

Verantwortlicher für diese Pressemitteilung:

Rolf Klein Family Office
Herr Rolf Klein
Camesstraße 59
47807 Krefeld
Deutschland

fon ..: 02151 313148
web ..: http://www.rk-familyoffice.de
email : info@rk-familyoffice.de

Über Rolf Klein Family Office

Das Rolf Klein Family Office stellt für vermögende Privathaushalte und Unternehmen umfassende Dienstleistungen zur Verfügung, um sämtliche Vermögensgegenstände unter dem Oberbegriff der Asset Protection bestmöglich zu schützen und erfolgreich weiterzuentwickeln. Der Fokus von Rolf Klein, Dipl.-Betriebswirt, European Financial Planner und mehrfacher Buchautor, liegt auf der Konsolidierung aller Vermögenswerte (Liquidität, Wertpapiere, unternehmerische Beteiligung, Sachwerte, Immobilien und Versicherungsverträge), dem kontinuierlichen Controlling und Reporting zur Sicherstellung der Tragfähigkeit aller Vermögensanlagen und der laufenden Beratung der Mandanten bei allen Fragen rund um die Vermögensstrukturanalyse, der Vermögensallokation, der Vermögensnachfolge und der allgemeinen Strategie der Vermögensverwaltung inklusive der Auswahl und Steuerung der passenden Vermögensverwalter. Im Mittelpunkt steht eine Cloud-basierte Software, die dem Mandanten den Zugang zu einer persönlichen, verständlichen und ganzheitlichen Vermögensorganisation eröffnet. Bei Bedarf bindet Rolf Klein Experten aus den Bereichen Unternehmensberatung, Rechts- und Steuerberatung, Stiftungsberatung und Transaktionsberatung ein, um sämtliche Anforderungen eines Mandanten, insbesondere bei kleinen und mittleren Unternehmen, zu erfüllen. Ebenso kann Rolf Klein über sein Netzwerk verschiedene Lösungen in der Kapitalanlage zur Verfügung stellen. Weitere Informationen unter www.rk-familyoffice.de und www.proneutralis.de

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Dr. Patrick Peters – Klare Botschaften
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